Саморегулируемые организации (СРО) в мировой финансовой системе

Финансовые компании по всему миру могут состоять в саморегулируемых организациях (СРО) — профессиональных объединениях, контролирующих поведение своих членов. Такие союзы действуют как в развитых странах, так и в юрисдикциях с мягким регулированием.

CRO (Self-Regulatory Organization) — это не альтернатива государственной лицензии, но знак того, что компания следует отраслевым стандартам, принимает участие в рыночной саморегуляции и может быть подвергнута дисциплинарному контролю со стороны СРО.

Что делают СРО

Саморегулируемые организации:

разрабатывают стандарты и внутренние регламенты;
ведут реестры членов;
рассматривают жалобы клиентов;
организуют компенсационные фонды;
проводят аудит участников и применяют меры ответственности;
помогают соблюдать национальные и международные законы.

СРО в разных странах

🌎 Международные и зарубежные примеры:

США

FINRA — саморегулируемая организация для брокеров и дилеров;
NFA — курирует участников форекс-рынка и срочного рынка.

Великобритания

PIMFA — объединяет финансовых советников;
FSCS — фонд страхования средств клиентов.

Австралия

AFCA — структура для разрешения споров между клиентами и финансовыми организациями.

ЕС

EFAMA, FECIF — европейские союзы инвестиционных компаний и консультантов.

Глобальные

CFA Institute, GARP, IAIS — формируют международные стандарты по инвестициям, рискам и этике.

🇷🇺 СРО в России

В России работа СРО регулируется законами № 315-ФЗ и № 223-ФЗ. Финансовые компании обязаны вступать в СРО, если это предусмотрено законодательством, например:

форекс-дилеры;
профучастники фондового рынка;
МФО;
инвестиционные советники;
страховые компании.

Крупнейшие СРО в РФ:

АФД (Ассоциация форекс-дилеров) — объединяет лицензированных форекс-дилеров.
НАУФОР — для брокеров, управляющих и депозитариев.
НФА — для участников фондового рынка и инвестиционных советников.
СРО МиР, СРО Единство, СРО ИРМСБ — для микрофинансовых организаций.
ВСС — союз страховых компаний.
НАПФ, АПФ — для негосударственных пенсионных фондов.

Проверить членство компании можно через реестр ЦБ РФ.

Будьте внимательны: мошенничество с СРО

Некоторые псевдокомпании пытаются использовать СРО в маркетинговых целях:

🚫 Поддельные СРО

Создают несуществующие объединения, выдают сертификаты "по шаблону", используют поддельные логотипы или документы.

⚠️ Фиктивное членство

Компания может утверждать, что входит в СРО, хотя в действительности это не так. Часто упоминаются ЦРОФР и аналогичные структуры, не признанные регуляторами.

⛔ Устаревшие сертификаты

Сертификаты не продлеваются или используются повторно после исключения из СРО.

Как проверить СРО

Посетите сайт официального регулятора или самой СРО;
Найдите компанию в открытом реестре членов;
Сверьте ИНН/лицензию/регистрационные данные;
Обратите внимание на срок действия и дату вступления;
Изучите репутацию самой СРО.

Проверка на clofx

На сайте clofx.com вы можете:

узнать, состоит ли финансовая компания в признанной СРО;
проверить соответствие данных в открытых реестрах;
получить консультацию по надежности брокеров, МФО, фондов и других поставщиков услуг.

clofx помогает защитить капитал русскоязычных пользователей по всему миру — неважно, где вы живёте, в РФ, ЕС, СНГ или других странах.

💬 Совет от команды clofx
Не доверяйте только "сертификатам соответствия" на сайте компании — они могут быть липовыми. Проверяйте всё вручную или с помощью наших экспертов.