Страна: Филиппины · Год основания: 2026 · Сайт: https://e-moneymallrb.com
Одноимённая банковская организация действительно зарегистрирована на Филиппинах. Главная проблема — публичная связь этого юридического лица с доменами e-moneymallrb.com и my.e-moneymallrb.com не подтверждена. Совпадение названия само по себе не доказывает, что сайты контролируются банком.
В базе GLEIF зарегистрировано юридическое лицо MONEY MALL RURAL BANK, INC. с юрисдикцией на Филиппинах и адресом в Мабини, провинция Компостела-Вэлли. Организации присвоены LEI 894500S0ZKXQ7RTV9Q62 и BIC MOMLPHM2XXX.
Юридическое лицо обозначено как действующее, но регистрация LEI имеет просроченный статус. Это не означает прекращения деятельности банка, однако показывает, что сведения по идентификатору своевременно не обновлялись.
В списке участников PESONet, опубликованном Центральным банком Филиппин по состоянию на 31 августа 2026 года, Money Mall Rural Bank, Inc указан среди сельских банков, отправляющих и принимающих платежи. Запись подтверждает существование одноимённого банка, но не устанавливает его связь с e-moneymallrb.com и my.e-moneymallrb.com.
Отдельный номер банковской лицензии на публичных страницах проверяемых сайтов не найден. Поиск по сайту FCA результатов не дал, однако британский регулятор не является основным органом для проверки статуса филиппинского сельского банка.
Запись RDAP показывает, что e-moneymallrb.com зарегистрирован 11 марта 2026 года через NICENIC INTERNATIONAL GROUP CO., LIMITED. Молодой возраст домена не доказывает нарушения, но у сайта пока нет продолжительной публичной истории, которую можно было бы сопоставить с деятельностью существующего банка.
На главной странице размещены название Money Mall Rural Bank, Inc, проверка reCAPTCHA и сообщение о разработке приложения. Юридический владелец сайта, номер лицензии, банковские договоры, тарифы и порядок проведения операций там не раскрыты.
На связанном поддомене my.e-moneymallrb.com обнаружены дополнительные несоответствия. В служебных данных страницы упоминается другая банковская организация, а в нижней части указаны адрес в США, email admin@geniusocean.com и тестовый телефон +12 3456 7890 1234. Эти элементы не доказывают незаконного использования названия, но расходятся с профилем подтверждённого филиппинского юридического лица и усиливают сомнения в происхождении кабинета.
В форме регистрации на my.e-moneymallrb.com предусмотрены поля для имени, адреса электронной почты, телефона, пароля и его подтверждения. Мы открыли страницу без создания учётной записи и отправки формы.
В интерфейсе указаны USD и PHP, а также присутствуют элементы заявок с суммой займа или депозита в USD. Это подтверждает только наличие таких форм на странице, но не фактическое предоставление банковских продуктов.
Посетителю предлагают сообщить персональные и регистрационные сведения, хотя оператор домена публично не сопоставлен с юридическим лицом Money Mall Rural Bank, Inc. Условия обслуживания и документы, позволяющие проверить полномочия владельца кабинета, до регистрации не раскрыты.
Публичных сведений недостаточно, чтобы оценить стоимость и порядок обслуживания через проверяемые домены. На открытых страницах не представлены:
Клиент не может заранее установить, какой договор регулирует операцию, за что с него вправе потребовать дополнительную оплату и куда обращаться при споре. Наличие USD и PHP в интерфейсе не подтверждает возможность реальных операций в этих валютах.
Элементы заявок на заём и депозит тоже не раскрывают ставки, сроки, обязательства сторон или порядок возврата денег. Передавать средства при таких пробелах особенно рискованно: проверить основание последующего платежа по опубликованным правилам невозможно.
На двух независимых площадках обнаружены три содержательных сообщения. Этого недостаточно, чтобы говорить о масштабной или систематической проблеме, а изложенные истории не подтверждены банковскими документами либо решениями официальных органов.
Доплаты перед получением денег. В нескольких сообщениях описаны требования оплатить пошлины, документы или апостиль перед предполагаемым получением средств. Сопоставить такие сборы с официальными тарифами нельзя, поскольку они не опубликованы.
Отсутствие результата после платежа. Авторы отдельных сообщений утверждают, что внесли дополнительные суммы, но денег не получили. Это пользовательские заявления, а не установленный факт деятельности Money Mall Rural Bank, Inc.
Посредники в цепочке взаимодействия. В одной истории фигурируют юристы, регулятор и банк. Документы, подтверждающие роли этих участников и их связь с проверяемыми доменами, не представлены.
Наиболее значимый репутационный сигнал — совпадение нескольких сообщений по теме предварительных доплат. Их небольшое количество ограничивает доказательную силу, но отсутствие опубликованного перечня комиссий делает описанный сценарий практически значимым.
Посетитель видит сайт с названием реального филиппинского банка, а затем переходит на поддомен с формой регистрации. Там предусмотрен сбор имени, телефона, адреса электронной почты и пароля, а в интерфейсе присутствуют элементы заявок на заём или депозит.
Полный договор, тарифы и подтверждение полномочий оператора до регистрации не представлены. Если позднее поступает требование оплатить пошлину, апостиль или другой сбор, проверить его по заранее опубликованным условиям невозможно.
Этот сценарий объединяет фактически доступные элементы кабинета с неподтверждёнными сообщениями из отзывов. Он не означает, что каждый посетитель столкнётся с доплатами, но объясняет, почему нельзя передавать данные или деньги без подтверждения владельца домена.
Принадлежность доменов не установлена. GLEIF и Центральный банк Филиппин подтверждают одноимённую организацию, но не её владение e-moneymallrb.com или my.e-moneymallrb.com.
Домен зарегистрирован недавно. Дата 11 марта 2026 года не позволяет опереться на длительную историю работы именно этого сайта.
Регуляторное раскрытие отсутствует. Публичная часть не содержит номера банковской лицензии или других сведений, связывающих оператора домена с филиппинским банком.
Реквизиты кабинета не согласованы. Упоминание другой банковской организации, адрес в США, сторонний email и тестовый телефон расходятся с данными подтверждённого юридического лица.
Финансовые условия не опубликованы. Комиссии, лимиты, сроки и правила проведения операций заранее проверить нельзя.
В трёх сообщениях повторяется тема доплат. Эти заявления не доказывают нарушения, но повышают риск на фоне отсутствующих тарифов и неподтверждённого владельца сайта.
Тем, кто принимает совпадение названия за доказательство подлинности. Реальный банк существует, однако его контроль над проверяемыми сайтами не установлен.
Тем, от кого требуют предварительно оплатить получение денег. На сайте нет тарифов, позволяющих проверить основание и размер такого сбора.
Тем, кто готов передать персональные данные неизвестному оператору. Форма запрашивает имя, телефон, адрес электронной почты и пароль при неподтверждённой принадлежности домена.
Тем, кто рассчитывает на заём или депозит по элементам интерфейса. Ставки, сроки, требования и обязательства сторон в публичной части не раскрыты.
Существование одноимённого филиппинского банка и его участие в PESONet подтверждены, но это не удостоверяет подлинность e-moneymallrb.com и my.e-moneymallrb.com. Молодой домен, несогласованные реквизиты кабинета, отсутствие тарифов и сообщения о предварительных доплатах формируют высокий риск именно при взаимодействии через эти адреса.
До прямого подтверждения принадлежности доменов со стороны Money Mall Rural Bank, Inc и публикации полных условий передавать кабинету персональные данные или оплачивать сборы, связанные с получением денег, рискованно.
Заявка на вывод 900$ сначала просто висела, потом мне написали, что нужно оплатить какой-то сбор за документы. После оплаты попросили еще за апостиль, и каждый раз обещали “после этого отправим”. Деньги так и не пришли, поддержка перестала нормально отвечать.
Зарегистрировалась в кабинете, но условия по счету и комиссиям увидела только частично. До ввода данных было непонятно, кто вообще отвечает за деньги и почему некоторые платежи надо оплачивать отдельно. Я не стала пополнять баланс, слишком мутно объясняют.