Страна: India · Год основания: 2018 · Сайт: https://coindcx.com
CoinDCX — индийская централизованная криптовалютная биржа, которая совмещает спотовые операции с торговлей деривативами. Наиболее существенная особенность предложения — криптофьючерсы с плечом до 100x. При этом подтверждённая регистрация оператора в FIU-India относится к контролю за отмыванием денег и финансированием терроризма, а не к страхованию клиентских активов или надзору за финансовой устойчивостью биржи.
Оператором платформы названо Neblio Technologies Private Limited. Связь этой компании с брендом CoinDCX подтверждается решением Антимонопольной комиссии Индии, а также договором, действующим с 22 сентября 2026 года.
Доступ к сайту различался во время проверок. 21 октября 2026 года удалось изучить договор, страницу фьючерсов, справочные материалы, документацию API и отчёт об инциденте, хотя содержательно открыть главную страницу не получилось. При повторной проверке 26 октября открыть официальный сайт CoinDCX через использованный канал не удалось: недоступными оказались главная, раздел фьючерсов и отчёт об инциденте. Это наблюдение относится к конкретным попыткам доступа и не доказывает постоянную недоступность ресурса для всех пользователей.
В государственном списке поставщиков услуг виртуальных цифровых активов по состоянию на 9 марта 2026 года сопоставлены Neblio Technologies Private Limited, бренд Coin DCX и Индия. Тем самым независимо подтверждено присутствие оператора в системе FIU-India на дату этого среза.
В договоре компания указывает регистрационный номер VA00030982, но в государственном списке самого номера нет. Независимая проверка поэтому подтверждает юридическое лицо и бренд, а не конкретный номер записи.
FIU контролирует исполнение требований AML/CFT. Такая регистрация не является пруденциальной финансовой лицензией, государственным одобрением качества услуг или гарантией компенсации клиенту. Банковская лицензия, страхование вкладов и участие CoinDCX в схеме возмещения потерь материалами исследования не подтверждены.
CoinDCX также не фигурирует среди 53 поставщиков из приложения к ответу Минфина Индии, в отношении которых FIU направляла требования об ограничении доступа. Этот результат относится только к документу от 30 марта 2026 года и не заменяет проверку всех возможных решений и предупреждений.
CoinDCX рекламирует фьючерсные позиции от 100 INR и максимальное плечо 100x. При осмотре публичного интерфейса 21 октября были видны поля цены и размера позиции, выбор направления сделки и изолированной маржи. Ордера не размещались, поэтому ликвидность, проскальзывание и работу механизма ликвидации исследование не оценивало.
Если использовать плечо 100x полностью, изменение цены примерно на 1% против позиции сопоставимо с первоначальной маржой. Это только упрощённая оценка: фактическая точка ликвидации зависит от поддерживающей маржи, комиссий и правил конкретного контракта.
В навигации биржи также указаны маржинальная торговля с плечом до 6x, опционы, Earn и OTC. Наличие этих разделов не означает, что каждый продукт доступен любому пользователю или на одинаковых условиях.
CoinDCX использует VIP-уровни: размер комиссии может снижаться с ростом торгового оборота. Для некоторых новых или менее ликвидных фьючерсных пар официальная справка допускает дополнительную плату, но её размер определяется для конкретного рынка.
Полную действующую тарифную таблицу на дату проверки получить не удалось. Два сторонних источника одинаково указывали спотовые ставки 0,50% для операций с INR и 0,17% для криптовалютных пар, однако официальной текущей таблицей эти цифры не подтверждены. Приведённые теми же источниками ставки по фьючерсам расходятся.
В официальной публикации 2022 года содержатся исторические ориентиры:
| Условие | Опубликованное значение | Предел применимости |
|---|---|---|
| Минимальное пополнение | 500 INR | Актуальный общий порог не подтверждён |
| Минимальный вывод INR | 100 INR | Условие опубликовано в 2022 году |
| Ввод и вывод INR | Без комиссии платформы | Текущий тариф не установлен |
| Вывод криптовалюты | Плата зависит от актива | Действующие сетевые ставки не получены |
Для конкретной операции необходимы актуальные значения комиссии за сделку, возможной дополнительной платы и стоимости вывода выбранного актива. Исторические ставки нельзя автоматически переносить на условия 2026 года.
Договор позволяет CoinDCX ограничивать счёт и вывод средств при проверках и выявлении рисков. Пункт 8.4 допускает сохранение ограничений после завершения расследования. Следовательно, проверенные условия не дают гарантии немедленного распоряжения остатком на счёте.
К отношениям применяется индийское право, а споры предполагается передавать в арбитраж в Мумбаи. В пункте 19.2, посвящённом договорному уведомлению о споре, поле для электронной почты оставлено незаполненным. В документе присутствуют другие контакты — для жалоб и вопросов о персональных данных, — но подходящий адрес именно для такого уведомления сформулирован неясно.
По официальной процедуре клиенту сначала нужно получить номер обращения через чат, а затем передать его вместе с номером телефона и описанием проблемы для эскалации. Наличие процедуры подтверждено, её сроки и эффективность не проверялись.
CoinDCX раскрыла компрометацию внутреннего счёта ликвидности, произошедшую 19 июля 2025 года. По оценке самой компании, ущерб составил около 44 млн USDT.
Биржа заявила, что клиентские кошельки не пострадали, а убыток был покрыт собственными резервами. Эти сведения не подтверждены независимым аудиторским заключением. Компания также сообщила об уведомлении CERT-In и привлечении специалистов к расследованию, но окончательный отчёт о возврате активов и судебное решение по этому эпизоду в изученных материалах отсутствуют.
В выборку вошли шесть содержательных сообщений от шести авторов на двух независимых площадках. Пять содержали претензии: к ограничению вывода INR, повторному отклонению KYC, ответам поддержки, размеру комиссий, скорости приложения либо продолжительной проблеме с пополнением через Mobikwik.
Картина не была полностью односторонней. Один автор, недовольный комиссиями и работой приложения, одновременно сообщил о быстром выводе. Другой пользователь написал, что INR поступили через два-три дня.
Платёжные документы, история счёта и полная переписка с поддержкой к этим публикациям не приложены. Шесть сообщений позволяют выделить возможные затруднения, но не подтверждают их массовый или систематический характер.
Редакция CLOFX, Проверка компаний
Редакция оценивает риск использования CoinDCX как высокий при средней прозрачности. Оператор и его присутствие в историческом списке FIU подтверждены, но этот AML-статус не является финансовой лицензией и не гарантирует возмещение потерь. Существенными факторами остаются плечо до 100x, договорные полномочия ограничивать вывод, отсутствие полной актуальной тарифной сетки и независимо не подтверждённые заявления о последствиях инцидента примерно на 44 млн USDT.
Вымышленный сценарий: «Неделю жду вывод суммы в рупиях, эквивалентной 900 долларам, с CoinDCX. Писал в чат, отправил скрин заявки — в ответ только просьба подождать. Конкретного срока нет. Деньги нужны были на обычные расходы, теперь приходится искать другую сумму».
Вымышленный сценарий: «С повторной проверкой документов в CoinDCX какое-то хождение по кругу. Отправляю фото, получаю отказ, а что исправить — непонятно. Пересняла при дневном свете, результат тот же. Пока отложила, надоело гадать, что именно не подходит».