Банк России опубликовал предупреждение: расчёты с криптообменниками, онлайн-казино и другими нелегальными интернет-сервисами могут привести граждан к участию в преступных схемах.

---

Как работает схема?

Регулятор обращает внимание на популярную схему, применяемую в теневом сегменте интернета. Её суть — напрямую сводить граждан, желающих оплатить товары или услуги, с участниками преступных операций. Такие схемы используются:

• Криптообменниками без лицензий;
• Онлайн-казино, работающими вне закона;
• Иными площадками из "тени".

---

Пример с покупкой криптовалюты

Когда пользователь хочет приобрести криптовалюту у нелегального обменника, платформа ищет “зеркального” продавца, у которого похожая сумма заявки. Этот продавец может быть связан с финансированием терроризма, наркоторговли или других преступлений.

Затем обменник просит покупателя перевести рубли на карту продавца. В результате обычный гражданин, даже не зная об этом, становится связующим звеном в преступной схеме.

---

Пример с нелегальным казино

Схожий сценарий и в сфере азартных игр. Гражданин выигрывает в нелегальном онлайн-казино и ожидает перевода на свою карту. Но по факту его данные передаются наркоторговцам, которые и делают перевод. Так игрок становится участником сделки по распространению наркотиков, сам того не осознавая.

---

Возможные последствия

По словам представителей Банка России, участие в подобных схемах грозит:

• Блокировкой банковских счетов;
• Ограничением доступа к финансовым услугам;
• Репутационными рисками;
• А самое главное — вовлечением в уголовно наказуемую деятельность.

---

Рекомендации от ЦБ

Банк России настоятельно рекомендует:

• Не пользоваться услугами нелегальных площадок;
• Проверять легальность платформы перед регистрацией и переводом денег;
• Избегать расчетов с незнакомыми физическими лицами при покупке криптовалюты;
• Обращать внимание на признаки обходных схем перевода.

---

⚠️ Даже если вы не знали о криминальной природе схемы, ответственность всё равно может наступить. Финансовая безопасность — это не только защита от потерь, но и от вовлечения в незаконные действия.

Следите за новостями на clofx.com — мы рассказываем о рисках, схемах мошенников и безопасной работе с финансами.